Chiêu trò lừa đảo mất tiền dưới hình thức tinh vi! Một người phụ nữ kinh doanh tại Bắc Kinh, Trung Quốc, bất ngờ nhận được số tiền 290.000 NDT (tương đương khoảng 1,01 tỷ đồng) chuyển vào tài khoản ngân hàng của mình và cách giải quyết vô cùng thông minh.
Sự việc về cách chiêu trò lừa đảo diễn ra?
Chị Trương, 34 tuổi, là chủ một cửa hàng nhỏ, thường xuyên nhận được giao dịch chuyển tiền từ khách hàng. Tuy nhiên, vào một buổi trưa, cô giật mình khi thấy số dư tài khoản tăng đột biến. Một người lạ có tên Tạ đã gửi khoản tiền lớn vào tài khoản của chị. Tuy nhiên, sau khi kiểm tra thì chị Trương không hề có khách hàng nào có tên và số tiền là 290.000 NDT như trên.
Chưa kịp hiểu chuyện gì đang xảy ra, chị Trương nhận được cuộc gọi từ một người phụ nữ xưng là Tạ. Người này vội vàng xin lỗi vì đã chuyển nhầm tiền và khẩn thiết đề nghị chị Trương gửi lại khoản tiền trên. Trong lòng có cảm giác bất an, chị Trương liền suy nghĩ một lúc rồi quyết đến ngân hàng để xác minh. Thật tỉnh táo vì chị đã không ngay lập tức làm theo yêu cầu của người lạ.
Ngân hàng cảnh báo chiêu trò lừa đảo mất tiền
Tại ngân hàng, chị Trương trình bày sự việc và muốn chuyển tiền lại cho người họ Tạ. Tuy nhiên, nhân viên giao dịch lập tức khuyên cô không nên chuyển lại số tiền ngay. Họ kiểm tra và phát hiện dấu hiệu bất thường, đồng thời liên hệ cảnh sát để điều tra vụ việc.
Cảnh sát sau đó xác nhận đây có thể là một chiêu thức lừa đảo tinh vi. Theo thông tin từ phía cảnh sát, họ phát hiện nhiều điểm tương đồng giữa trường hợp của chị Trương và một người phụ nữ tên là Lý, sống tại Thượng Hải (Trung Quốc). Sự việc của chị Lý đã xảy ra trước đó nửa tháng.
Chiêu trò lừa đảo mất tiền này là như thế nào?
Cụ thể, chị Lý cũng nhận được số tiền 290.000 NDT (khoảng 1,01 tỷ đồng) từ tài khoản lạ. Phía đối phương sau khi chuyển nhầm cũng chủ động gọi điện để yêu cầu chị Lý trả lại tiền gấp vì lý do đóng tiền học cho con. Khi đến ngân hàng thực hiện giao dịch, nhân viên tiến hành tra soát thông tin thì phát hiện số tiền 290.000 NDT này thực chất là khoản vay đứng tên chị Lý.
Kết quả điều tra sâu cho thấy, thông tin cá nhân và thẻ ngân hàng của chị Lý đã bị các đối tượng lừa đảo đánh cắp. Việc này xảy ra khi chị mua sắm trực tuyến trên các trang web không chính thống. Mục đích của chúng là sử dụng các thông tin của nạn nhân để vay tiền. Sau khi tiền được chuyển vào tài khoản của chị Lý, chúng sẽ giả danh người chuyển khoản nhầm để yêu cầu trả lại tiền. Còn chị Lý sẽ phải trả khoản nợ mà bản thân không vay.
Cảnh báo về các chiêu trò lừa đảo mất tiền tương tự
Lực lượng chức năng cũng cảnh báo một hình thức lừa đảo khác liên quan đến chuyển khoản nhầm. Trong một số trường hợp, kẻ gian sẽ yêu cầu nạn nhân gửi tiền qua một đường link giả mạo dịch vụ chuyển tiền quốc tế. Lý do kẻ gian đưa ra có thể là vì bản thân sống ở nước ngoài. Nếu nạn nhân thực hiện thao tác trên trang web này, thông tin cá nhân và tài khoản ngân hàng của họ có thể bị đánh cắp. Vì thế dẫn đến mất toàn bộ số tiền trong tài khoản.
Bài học rút ra từ chiêu trò lừa đảo mất tiền trên
Nhờ cảnh giác và xử lý tình huống hợp lý, chị Trương đã tránh được một vụ lừa đảo tinh vi. Qua sự việc này, các chuyên gia khuyến cáo mọi người nên:
- Không vội vàng chuyển lại tiền nếu nhận được khoản tiền lớn bất ngờ.
- Liên hệ trực tiếp ngân hàng để kiểm tra tính hợp pháp của giao dịch.
- Cảnh giác với các cuộc gọi hoặc tin nhắn yêu cầu hoàn tiền gấp gáp.
- Tuyệt đối không truy cập hoặc cung cấp thông tin trên các đường link lạ.
- Không nên cung cấp thông tin cá nhân trên các trang web không chính thống
Với những thủ đoạn ngày càng tinh vi, việc nâng cao nhận thức và cẩn trọng trong giao dịch tài chính sẽ giúp mỗi cá nhân bảo vệ tài sản của mình trước các chiêu trò lừa đảo mất tiền. Hãy thông minh khi sử dụng internet!
Thông tin liên hệ GDATA
Hotline: 0904 299 668
Tổng đài: 1800 4814 – Phím 2
Email: lienhe@gdata.com.vn
Website: www.gdata.com.vn
Facebook:https://www.facebook.com/gdata.com.vn
CÔNG TY CP DỮ LIỆU TOÀN CẦU
Địa chỉ: Tầng 03 Tòa Lạc Hồng/ 27 Lê Văn Lương, Thanh Xuân, Hà Nội
Gdata – Tăng cường bảo mật cho doanh nghiệp của bạn!
